Querer multiplicar el dinero o el ahorro de la familia en poco tiempo está llevando a mucha gente, principalmente del interior del país, a caer en una red de estafadores internacionales, señala la Superintendencia de Banca, Seguro y AFP (SBS).

En ese sentido, Carlos Cueva, jefe del Departamento de Asuntos Contenciosos de la SBS, dijo que esa modalidad informal de captar dinero se hace a través de la red online o en oficinas montadas estratégicamente.

Explicó que el trabajo de la SBS es detectar y sancionar casos de informalidad financiera, que es recurrente en Perú y países de la región. Agregó que la informalidad financiera toma diferentes modalidades, como el de la pirámide, que paga altas sumas de dinero a los primeros participantes con el dinero de los nuevos que ingresan, tal como lo hacía CLAE.

Imposible

Al respecto, Cueva dijo que es casi imposible saber cuánto mueven los que generan redes de pirámides financieras en el país, aunque indicó que lo detectado por la SBS, se estima, representaría el 5% de lo que se manejaría bajo este modelo.“El monto no puede determinarse de forma fehaciente. Por ejemplo, en el caso pirámide son redes internacionales, no hay información oficial”, precisó.

Pero, según afirmó: “Sí, me atrevería a decir que son millones de dólares, pero ¿cuánto?, es imposible porque se tendría que tener la lista de todos los agraviados”.Al respecto, dijo que muy poca gente, de las miles que entrega dinero, pide recibo o factura porque quienes lo afilian son familiares y amigos, confían en ellos.

Refirió que, usualmente, las empresas comprometidas con esa modalidad de captación de dinero operan en Ayacucho, Trujillo, Arequipa, Iquitos.“En los últimos ocho o nueve años se ha tenido 10 casos de intervenciones, no solo virtuales, también de locales, y, en estos casos, la SBS ha hecho denuncias”, comentó.Por ello, recomienda que antes de entregar dinero a determinada empresa, primero se debe averiguar si tiene autorización de la SBS.

Dato

Cuidado. Pay Diamond, Bitshare, One Coin, Coin Space, Seven Oportunity, Bit Global Bank/Bit Global Cash y MMM Global no están reguladas.

¿Cómo identificar un sistema informal para captar dinero?

Cuidado, sea que se trate de sus ahorros o de un préstamo, estos mecanismos son muy usados para estafar a las personas

Mientras que en el sistema financiero formal, supervisado por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), todos los ahorros están cubiertos por el Fondo de Seguro de Depósitos hasta por S/ 97, 604; entre personas inescrupulosas, su dinero podría no tener ningún retorno. Fuera de la garantía de recuperar su dinero, ante un banco o institución financiera formal se puede hacer operaciones desde cajeros automáticos y llevar una tarjeta en vez del efectivo.

A pesar de estos beneficios, por distintos motivos, las personas pueden acudir a una opción no regulada que les ofrezca atractivas ganancias. De acuerdo a la Asociación de Bancos del Perú (Asbanc), si alguna de estas empresas sospechosas cumple con alguna de las siguientes características, es momento de que sospeche y ponga a buen resguardo su dinero:

1. Rendimientos extraños. Muchas veces captan el interés del público ofreciendo tasas de rendimiento anual de 50% o 100%, pero no se responsabilizan de proteger sus ahorros.

2. Métodos de cobranza. Se han denunciado casos de afectación de la integridad física y moral de las personas que recurren a un financiamiento informal.

3. Sistema piramidal. Bajo este esquema los primeros inscritos pagan por los segundos y estos obtienen sus ganancias de terceros que ingresan al sistema. De esta manera, cuando ya no se puede captar nuevos interesados, las personas empiezan a perder su dinero. La SBS advierte que algunas de estas firmas pueden tener representación internacional, pero no son supervisadas por nadie.

¿Qué hacer?

Cuando observe alguna de estas conductas, notifique de la estafa a la SBS. En la línea gratuita 0800 10840, el regular puede informarle si una empresa está regulada o no. No obstante, para mayor seguridad, también puede presentar una denuncia penal en paralelo.

Fuente: Correo